Kad Debit Bank Islam – Dengan pelbagai ciri yang patuh syariah, kad ini menawarkan fleksibiliti untuk pengguna melakukan pembayaran secara tanpa sentuh di seluruh dunia. Tidak hanya itu, akses global yang luas melalui jaringan Visa menjadikan kad ini sangat relevan bagi mereka yang sering melakukan perjalanan ke luar negara.
Kad ini juga memberikan kelebihan tambahan dari segi pengurusan kewangan. Melalui aplikasi Be U, pengguna boleh memantau perbelanjaan harian mereka secara langsung, membolehkan perancangan kewangan yang lebih strategik dan berkesan.
Ini menjadikan Kad Debit Bank Islam bukan sahaja alat pembayaran tetapi juga platform pengurusan kewangan yang komprehensif. Dari segi kos, yuran tahunan yang rendah serta caj pengeluaran tunai yang minimal di ATM tempatan memberikan pengguna lebih nilai.
Selain itu, terdapat ciri keselamatan yang diperkuatkan, seperti keupayaan untuk membekukan kad secara terus melalui aplikasi jika berlaku transaksi yang mencurigakan, memberikan ketenangan minda kepada pengguna.
Secara keseluruhannya, Kad Debit Bank Islam adalah pilihan terbaik untuk pengguna yang mencari keseimbangan antara kemudahan, keselamatan, dan patuh syariah dalam pengurusan kewangan mereka.
Apakah Kad Debit Bank Islam?
Kad Debit Bank Islam adalah kad pembayaran yang dikeluarkan oleh Bank Islam Malaysia Berhad. Kad ini membolehkan pengguna melakukan transaksi kewangan secara elektronik tanpa perlu membawa wang tunai.
Kad Debit Bank Islam dilengkapi dengan ciri-ciri patuh syariah, yang memastikan semua transaksi mematuhi prinsip-prinsip kewangan Islam.
Jom Baca: Cara Buka Akaun Bank Islam Secara Online & di Cawangan
Ciri Utama Kad Debit Bank Islam
Kad Debit Bank Islam menawarkan pelbagai ciri menarik yang memenuhi keperluan pengguna moden serta mematuhi prinsip perbankan Islam. Berikut adalah ciri-ciri utama yang membezakan kad ini daripada produk perbankan lain:
1. Patuh Syariah
Semua transaksi yang dilakukan melalui Kad Debit Bank Islam adalah berdasarkan prinsip kewangan Islam, menjadikannya pilihan yang selamat dan mematuhi hukum syariah.
2. Pembayaran Tanpa Sentuh
Kad ini dilengkapi dengan ciri pembayaran tanpa sentuh (contactless payment), yang membolehkan pengguna membuat pembayaran secara cepat dan mudah di lebih 60 juta lokasi di seluruh dunia melalui rangkaian Visa.
3. Akses Global ke ATM
Kad Debit Bank Islam memberikan akses kepada lebih daripada 2.5 juta mesin ATM di seluruh dunia, memudahkan pengeluaran tunai tanpa caj tambahan di ATM Bank Islam di Malaysia dan caj minimum di ATM antarabangsa.
4. Yuran Tahunan Rendah
Kad ini dikenakan yuran tahunan yang berpatutan, sekitar RM10, dan menawarkan caj pengeluaran tunai yang rendah di ATM tempatan melalui rangkaian MEPS.
5. Pengurusan Kad Melalui Aplikasi Be U
Pengguna boleh menguruskan kad mereka dengan mudah melalui aplikasi Be U yang disediakan oleh Bank Islam. Aplikasi ini membolehkan pengguna membekukan kad, mengubah PIN, menetapkan had perbelanjaan, dan memantau transaksi dengan mudah.
6. Akses ke Akaun Tabung Haji
Kad ini juga membenarkan pengguna untuk menghubungkan akaun Tabung Haji mereka dengan kad debit, memudahkan pengeluaran tunai serta pemindahan dana.
7. Yuran dan Caj Rendah
Pengeluaran tunai di ATM Bank Islam adalah percuma, dan caj yang dikenakan untuk pengeluaran antarabangsa juga berpatutan.
Dengan ciri-ciri ini, Kad Debit Bank Islam bukan sahaja memudahkan transaksi kewangan, tetapi juga menyediakan fleksibiliti dan keselamatan tambahan kepada pengguna.
Jom Baca: Kad Bank Islam Expired? Cara Tukar dan Lama Proses
Jenis Kad Debit Bank Islam
Bank Islam menawarkan beberapa jenis kad debit yang memenuhi pelbagai keperluan pengguna, semuanya berlandaskan prinsip perbankan Islam. Berikut adalah beberapa jenis Kad Debit Bank Islam yang popular:
1. Kad Debit-i Visa Be U
Kad ini dilancarkan sebagai sebahagian daripada usaha digitalisasi oleh Bank Islam melalui aplikasi Be U. Ia menawarkan ciri pembayaran tanpa sentuh, kawalan penuh melalui aplikasi Be U, termasuk pembekuan kad dan had perbelanjaan.
Kad ini mempunyai lima rekaan berbeza yang membolehkan pengguna memilih berdasarkan keutamaan peribadi.
2. Kad Debit-i Visa Tabung Haji
Kad ini direka khusus untuk pendeposit Tabung Haji, membolehkan mereka mengakses akaun Tabung Haji mereka dan membuat pengeluaran tunai di seluruh dunia.
Ia juga dilengkapi dengan ciri patuh syariah dan mesra alam kerana diperbuat daripada bahan yang boleh dikitar semula. Pengguna kad ini tidak dikenakan caj pengeluaran tunai ketika musim Haji di Arab Saudi.
3. Kad Debit-i Bank Islam Visa
Kad ini sesuai untuk pengguna yang mencari akses global kepada rangkaian Visa di lebih 60 juta pedagang di seluruh dunia. Ia menawarkan caj yang rendah untuk transaksi antarabangsa dan pengeluaran tunai.
Kad ini turut mematuhi prinsip syariah, menjadikannya pilihan ideal bagi pengguna Muslim.
Setiap kad debit ini menawarkan ciri unik yang sesuai untuk keperluan harian, perjalanan antarabangsa, atau perbankan digital.
Jom Baca: Kad Bank Islam Hilang? Cara Buat, Bayaran dan Denda
Manfaat Penggunaan Kad Debit Bank Islam
Penggunaan Kad Debit Bank Islam menawarkan pelbagai manfaat yang menjadikan pengalaman perbankan lebih mudah, selamat, dan patuh syariah. Berikut adalah beberapa manfaat utama:
1. Patuh Syariah
Semua transaksi yang dilakukan melalui Kad Debit Bank Islam adalah berlandaskan prinsip perbankan Islam, menjadikannya pilihan yang ideal bagi pengguna Muslim yang ingin memastikan kewangan mereka selaras dengan syariah.
2. Pembayaran Tanpa Sentuh
Kad ini dilengkapi dengan teknologi pembayaran tanpa sentuh (contactless), yang membolehkan pengguna membuat pembayaran dengan cepat dan selamat di lebih 60 juta pedagang Visa di seluruh dunia.
Ciri ini memudahkan transaksi harian dan mengurangkan keperluan membawa wang tunai.
3. Pengurusan Kewangan Digital
Kad Debit Bank Islam boleh diuruskan sepenuhnya melalui aplikasi Be U, yang membolehkan pengguna memantau perbelanjaan mereka, membekukan kad jika diperlukan, dan mengawal had perbelanjaan.
Ini memberikan pengguna kawalan penuh ke atas kewangan mereka tanpa perlu ke cawangan bank.
4. Yuran Tahunan dan Caj Rendah
Kad Debit Bank Islam menawarkan yuran tahunan yang berpatutan serta caj pengeluaran tunai yang rendah, sama ada di dalam atau luar negara.
Pengeluaran tunai di ATM Bank Islam adalah percuma, dan caj minimum dikenakan untuk pengeluaran melalui rangkaian MEPS atau Visa antarabangsa.
5. Akses ke ATM Global
Pengguna Kad Debit Bank Islam boleh mengeluarkan wang tunai di lebih 2.5 juta ATM di seluruh dunia, menjadikannya pilihan yang ideal untuk pengguna yang sering melakukan perjalanan antarabangsa.
6. Kemudahan Pautan dengan Akaun Tabung Haji
Salah satu ciri unik Kad Debit-i Tabung Haji adalah keupayaan untuk menghubungkan akaun Tabung Haji dengan kad ini, membolehkan pengguna melakukan pemindahan dan pengeluaran tunai dengan lebih mudah.
Ini amat berguna untuk pendeposit Tabung Haji, terutamanya semasa musim Haji.
Dengan semua manfaat ini, Kad Debit Bank Islam memberikan pengguna kemudahan, keselamatan, dan fleksibiliti dalam pengurusan kewangan mereka.
Yuran dan Caj Kad Debit Bank Islam
Kad Debit Bank Islam dikenakan yuran dan caj yang berpatutan, menjadikannya pilihan yang kos efektif untuk transaksi harian. Berikut adalah butiran utama mengenai yuran dan caj yang dikenakan:
1. Yuran Tahunan
Untuk kebanyakan kad, seperti Kad Debit-i Visa Be U, yuran tahunan dikenakan sebanyak RM10 sahaja.
2. Yuran Permohonan
Yuran permohonan untuk mendapatkan Kad Debit Bank Islam adalah RM12 bagi kad seperti Kad Debit-i Be U.
3. Caj Pengeluaran Tunai
- Pengeluaran di ATM Bank Islam: Percuma.
- Pengeluaran di ATM Tempatan (Rangkaian MEPS): Caj sebanyak RM1 setiap transaksi.
- Pengeluaran Tunai Antarabangsa: Caj RM10 setiap transaksi melalui rangkaian ATM Visa.
4. Caj Pertukaran Mata Wang Asing
Untuk transaksi yang melibatkan mata wang asing, kadar pertukaran semasa Bank Islam akan dikenakan bersama dengan caj pertukaran.
5. Caj Transaksi Tanpa Sentuh
Pembayaran tanpa sentuh biasanya tidak dikenakan caj tambahan, tetapi tertakluk kepada had tertentu bergantung kepada negara dan lokasi pedagang.
Yuran dan caj yang dikenakan oleh Kad Debit Bank Islam adalah kompetitif, terutama bagi pengguna yang kerap menggunakan perkhidmatan ATM atau memerlukan akses antarabangsa.
Kemudahan Pengurusan Kad Melalui Be U
Aplikasi Be U yang diperkenalkan oleh Bank Islam memudahkan pengurusan Kad Debit-i Bank Islam melalui pelbagai ciri digital yang inovatif. Berikut adalah beberapa kemudahan utama yang ditawarkan melalui aplikasi ini:
1. Pembekuan dan Pembukaan Kad
Pengguna boleh membekukan kad mereka secara serta-merta melalui aplikasi Be U sekiranya berlaku kecurian atau kehilangan kad. Kad tersebut juga boleh diaktifkan semula apabila diperlukan tanpa perlu mengunjungi cawangan bank.
2. Penetapan Had Perbelanjaan dan Keselamatan
Aplikasi Be U membolehkan pengguna menetapkan had perbelanjaan harian untuk memastikan kawalan perbelanjaan yang lebih baik. Selain itu, pengguna juga boleh mengubah tetapan keselamatan seperti nombor PIN dan had transaksi.
3. Penjejak Perbelanjaan
Salah satu ciri menarik dalam aplikasi ini adalah penjejak perbelanjaan, yang membantu pengguna memantau corak perbelanjaan harian mereka.
Ini memudahkan pengguna dalam membuat keputusan kewangan yang lebih bijak dan mengurus perbelanjaan peribadi dengan lebih strategik.
4. Pengurusan Transaksi yang Mencurigakan
Melalui aplikasi ini, pengguna juga boleh melaporkan sebarang transaksi yang mencurigakan secara terus. Ini mengurangkan keperluan untuk mengisi borang atau membuat panggilan ke pusat khidmat pelanggan.
5. Permohonan Kad Debit
Pengguna boleh memohon Kad Debit-i Be U melalui aplikasi ini dan akan menerima kad mereka di rumah dalam masa beberapa hari bekerja. Ini menjadikan proses permohonan kad lebih mudah dan cepat.
Dengan ciri-ciri pengurusan kad yang komprehensif ini, aplikasi Be U memberikan pengguna kawalan penuh terhadap kad debit mereka, meningkatkan kemudahan dan keselamatan dalam penggunaan kad.
Cara Memohon Kad Debit Bank Islam
Berikut adalah cara untuk memohon Kad Debit Bank Islam dengan mudah:
1. Melalui Aplikasi Be U
- Muat turun aplikasi Be U Bank Islam dari Apple App Store atau Google Play Store.
- Daftar akaun Be U dan log masuk ke dalam aplikasi.
- Pilih pilihan untuk memohon kad debit. Pengguna boleh memilih reka bentuk kad daripada lima pilihan yang tersedia.
- Isi maklumat yang diperlukan dan selesaikan permohonan dalam talian.
- Kad akan dihantar terus ke alamat rumah anda dalam masa 3-4 hari bekerja selepas permohonan berjaya.
2. Melalui Cawangan Bank Islam
- Kunjungi cawangan Bank Islam terdekat.
- Isi borang permohonan kad debit di kaunter khidmat pelanggan.
- Sediakan dokumen yang diperlukan seperti kad pengenalan dan butiran akaun bank.
- Setelah borang diproses, kad debit akan dihantar ke alamat atau boleh diambil di cawangan.
3. Permohonan Melalui Laman Web Bank Islam
- Layari laman web rasmi Bank Islam di www.bankislam.com.
- Pilih bahagian perkhidmatan kad dan pilih kad debit yang ingin anda mohon.
- Isi borang permohonan secara dalam talian dengan maklumat yang diperlukan.
- Kad akan dihantar terus ke rumah anda selepas permohonan diluluskan.
Setiap cara permohonan ini direka untuk memudahkan pengguna, sama ada melalui cawangan, laman web, atau aplikasi digital yang membolehkan pengurusan permohonan secara dalam talian tanpa perlu mengunjungi bank.
Perbandingan Dengan Kad Debit Lain di Malaysia
Berikut adalah perbandingan antara Kad Debit Bank Islam dengan kad debit lain yang popular di Malaysia, seperti Kad Debit Maybank, Kad Debit CIMB, dan Kad Debit RHB:
1. Kad Debit Bank Islam
- Yuran Tahunan: RM10 sahaja.
- Pengeluaran ATM: Percuma di ATM Bank Islam, RM1 di ATM tempatan lain melalui MEPS, dan RM10 untuk pengeluaran antarabangsa melalui Visa.
- Patuh Syariah: Semua transaksi mematuhi prinsip perbankan Islam, menjadikannya pilihan utama untuk pengguna Muslim.
- Pengurusan Digital: Aplikasi Be U menawarkan kawalan penuh, termasuk pembekuan kad, tetapan had perbelanjaan, dan penjejak perbelanjaan.
- Akses Global: Diterima di lebih 60 juta lokasi pedagang Visa di seluruh dunia.
2. Kad Debit Maybank
- Yuran Tahunan: RM8.
- Pengeluaran ATM: Percuma di ATM Maybank. Pengeluaran antarabangsa dikenakan caj RM12 melalui rangkaian MasterCard atau Visa.
- Patuh Syariah: Menyediakan Kad Debit-i bagi pengguna yang inginkan kad patuh syariah.
- Pengurusan Digital: Melalui aplikasi MAE, pengguna boleh menguruskan kad mereka, termasuk tetapan had perbelanjaan.
- Akses Global: Diterima di pedagang MasterCard/Visa global.
3. Kad Debit CIMB
- Yuran Tahunan: RM15.
- Pengeluaran ATM: Percuma di ATM CIMB, RM1 bagi ATM MEPS, dan RM10 untuk pengeluaran antarabangsa melalui MasterCard/Visa.
- Patuh Syariah: Menawarkan Kad Debit-i untuk pengguna Muslim.
- Pengurusan Digital: Boleh diuruskan melalui aplikasi CIMB Clicks, dengan ciri pembekuan kad dan kawalan transaksi.
- Akses Global: Diterima di rangkaian global MasterCard/Visa.
4. Kad Debit RHB
- Yuran Tahunan: RM8.
- Pengeluaran ATM: Percuma di ATM RHB, RM1 di ATM lain di Malaysia melalui MEPS, dan RM12 untuk pengeluaran antarabangsa.
- Patuh Syariah: Menawarkan Kad Debit-i untuk transaksi patuh syariah.
- Pengurusan Digital: Aplikasi RHB Now membolehkan kawalan penuh kad dan transaksi.
- Akses Global: Diterima di rangkaian MasterCard/Visa global.
Perbandingan Utama
- Yuran Tahunan: Kad Debit Bank Islam mengenakan yuran yang sama atau lebih rendah berbanding kebanyakan pesaingnya, menjadikannya pilihan yang lebih ekonomi.
- Pengeluaran ATM: Semua kad menawarkan pengeluaran percuma di ATM bank mereka, tetapi Kad Debit Bank Islam mempunyai caj antarabangsa yang kompetitif pada RM10, serupa dengan CIMB tetapi lebih rendah berbanding RHB (RM12) dan Maybank (RM12).
- Patuh Syariah: Semua bank utama di Malaysia menawarkan kad debit patuh syariah, tetapi Kad Debit Bank Islam memfokuskan sepenuhnya kepada prinsip syariah dalam semua produknya.
- Pengurusan Digital: Aplikasi Be U Bank Islam menawarkan ciri pengurusan yang serupa dengan pesaing lain seperti MAE, CIMB Clicks, dan RHB Now.
Kesimpulannya, Kad Debit Bank Islam menawarkan yuran yang kompetitif dengan ciri digital yang canggih melalui aplikasi Be U, dan memenuhi keperluan pengguna yang mencari kad patuh syariah dengan akses antarabangsa.
Kesimpulan
Sebagai kesimpulan, Kad Debit Bank Islam menawarkan pelbagai manfaat yang menjadikannya pilihan utama bagi pengguna yang mencari keseimbangan antara kemudahan, keselamatan, dan kepatuhan kepada prinsip perbankan Islam.
Dengan yuran tahunan yang rendah, akses global melalui rangkaian Visa, serta kemudahan pembayaran tanpa sentuh, kad ini memenuhi keperluan pengguna moden yang sering bergerak.
Di samping itu, aplikasi Be U memberikan kawalan penuh ke atas pengurusan kad, termasuk ciri pembekuan dan penjejak perbelanjaan, menjadikan kad ini sebagai alat kewangan yang serba lengkap dan mudah digunakan.
Kad Debit Bank Islam juga menonjol dengan ciri patuh syariah, yang memenuhi kehendak pengguna Muslim, di samping memberikan akses kepada kemudahan antarabangsa seperti pengeluaran tunai di ATM seluruh dunia.
Berbanding dengan kad debit lain di Malaysia, Kad Debit Bank Islam menawarkan yuran yang kompetitif, menjadikannya salah satu kad debit paling berbaloi di pasaran.
Secara keseluruhannya, Kad Debit Bank Islam bukan sahaja memenuhi keperluan transaksi harian tetapi juga memberi ketenangan kepada pengguna dengan ciri keselamatan dan kemudahan pengurusan digital yang canggih.
